2008年11月银行从业资格风险管理试题(四)
请考生注意，部份试卷无答案试题仅作参考，本份试卷考试时间是：100分钟，请把握好自己的考试时间，以便应对真正的考场。
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判断题（下列每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。每小题2分，共15题。）
1 、《巴塞尔新资本协议》强调在国际范围内采取一致性的会计准则，从而使计算得出的资本充足率等相关数字具有可比性，而我国的会计制度与国际会计制度相去甚远，特别是在披露风险暴露与评估方面的规定差异很大，从而使得披露出来的数据缺乏公信力，难以被国际社会所承认。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
2 、商业银行风险管理流程中，其中承担风险控制和管理决策的是各级风险管理部门。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
3 、横向多元化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
4 、流动性是指商业银行在一定时间内、以合理的成本获取资金用于偿还债务的能力。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
5 、商业银行与其他行业相比特点在于以负债经营为特色，其资本充裕，融资杠杆率很高。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
6 、大多数市场风险内部模型不仅能计量交易业务中的市场风险，而且能计量非交易业务中的市场风险。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
7 、办理循环零售贷款业务的时候不但应当高度重视借款人的资信状况，还需要对其变化趋势进行把握。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
8 、与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括，因此，在大多数情况下，市场价值可以代表公允价值。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
9 、在市场上享有盛誉的商业银行可能会从整体市场危机中受益
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
10 、贷款定价中的风险成本是指贷款资产的预期损失和非预期损失。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
11 、记入交易账户头寸的交易目的可以随意更改。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
12 、商业银行风险管理部门承担风险识别、计量和监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担风险控制/管理决策的最终责任。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
13 、目前对操作风险进行评估主要含有三种要素：内部操作风险损失数据、外部数据和内部控制。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
14 、组合结果数据在不同风险管理领域的一致应用，是商业银行最终实现经济资本计量的关键所在。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
15 、战略风险管理是一种全面、预防性的风险管理方法，得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
多项选择题（下列每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。每小题2分，共5题。）
1 、
在行业风险预警中，属于行业环境风险因素的有：（ ）
A ：经济周期
B ：财政货币政策
C ：国家的产业政策
D ：国家有关法律法规
E ：企业的经营战略
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
E:
2 、在信用风险管理过程中，商业银行需要使用反映客户盈利能力、营运能力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率不属于营运能力指标的是（ ）。
A ：存贷周转率
B ：资产负债率
C ：权益收益率
D ：资产回报率
E ：资产流动率
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
E:
3 、下列关于企业集团特征说法正确的是（ ）。
A ：在股权或经营决策上，被直接或间接控制其他企事业单位法人或者被其他企事业单位法人控制
B ：共同被第三方企事业法人控制
C ：主要投资人直接或间接控制30%及以上
D ：对关联方的财务和经营政策有重大影响
E ：自然人的股权比例应该与其亲属的股权比例合并计量
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
E:
4 、巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出（ ）形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。
A ：资本要求
B ：监管部门的监督检查
C ：公众监督
D ：市场纪律
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A:
B:
C:
D:
5 、风险文化，又称风险管理文化，是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由（ ）几个层次组成。
A ：风险管理战略
B ：风险管理理念
C ：风险管理知识
D ：风险管理制度
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A:
B:
C:
D:
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底