2008年11月银行从业资格个人理财试题(3)
请考生注意，部份试卷无答案试题仅作参考，本份试卷考试时间是：100分钟，请把握好自己的考试时间，以便应对真正的考场。
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判断题（下列每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。每小题2分，共15题。）
1 、消费者（投资者）道德风险主要是指投资者隐藏信息，将非法所得运用于个人理财投资。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
2 、与银行业金融机构高管人员谈话制度是银行业监管的主要措施之一。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
3 、 客户关系管理以关系营销理论为指导，以现代信息技术为支撑。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
4 、基金分红分为现金分红和红利再投资两种形式，一般银行系统默认现金分红。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
5 、个人理财业务是商业银行向客户提供的一种服务，而储蓄是银行的负债业务。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
6 、在经济增长比较快、处于扩张阶段时，个人和家庭应当考虑增持收益比较好的股票、房地产等资产。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
7 、违约风险是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
8 、即期收益率也称当期收益率，是月息票利息与债券市场价格的比值。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
9 、单利计息是在存贷期限内仅以本金乘以利率计算利息，不管时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息的计息方法。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
10 、按规定个人理财业务人员每月的培训时间不少于2小时。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
11 、对投资者而言，保本型理财计划一定不存在本金风险。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
12 、经纪类证券公司可以经营证券承销、自营业务。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
13 、在未经客户允许的条件下，从业人员不得将客户的任何私人信息泄露给他人。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
14 、随着家庭的发展，家庭承受投资风险的能力逐步提高，因此无须刻意控制风险。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
15 、金融衍生工具是从标的资产派生出来的金融工具。这类工具的价值依赖于基本标的资产的价值。
A ：对
B ：错
请选择答案：
A:
B:
多项选择题（下列每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。每小题2分，共10题。）
1 、客户的定量信息包括（ ）。
A ：金钱观
B ：收入与支出
C ：理财决策模式
D ：保单信息
E ：养老金规划
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A:
B:
C:
D:
E:
2 、商业银行个人理财业务人员操守基本准则包含的内容包括（ ）等方面。
A ：正直诚信
B ：勤勉尽责
C ：遵纪守法
D ：廉洁自律
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
3 、具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于以子女为中心型的描述正确的是（ ）。
A ：子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大部分资产考虑留给子女
B ：理财特点是教育基金规划
C ：付出的代价是可能把太多的资源投入到子女身上，在资源有限的条件下会妨碍自己退休目标所需的财源
D ：建议投资中长期表现稳定基金
E ：购买子女教育基金
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
E:
4 、下列属于低风险、低收益资产的是（ ）。
A ：债券
B ：债券基金
C ：理财产品
D ：投资分红险
E ：国债
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
E:
5 、葛先生现将5，000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为4%。下列说法正确的是（ ）。
A ：以单利计算，三年后的本利和是5，600元
B ：以复利计算，三年后的本利和是5，624.32元
C ：按复利计算，持有期回报率为12%
D ：若每半年付息一次，则三年后的本息和是5，630.8元
E ：若每季度付息一次，则三年后的本息和是5，634.1元
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
E:
6 、
“诚实信用”对银行职业道德的建设具有重要意义，（ ）。
A ：是银行职业道德的“立足点”
B ：是建立银行经济秩序的基石
C ：是银行职业道德建设的重点
D ：是银行效益的最大保障
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
7 、下列属于金融性资产的有：（ ）。
A ：现金
B ：股票
C ：国债
D ：专利权
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
8 、按照股东所享有的权益不同，股票可分为：（ ）。
A ：记名股票
B ：不记名股票
C ：普通股票
D ：优先股票
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
9 、客户资源整合需要注意：（ ）。
A ：注重新客户的开发
B ：注重并鼓励客户的互动参与
C ：必须加强对客户价值的识别和判断
D ：老客户是银行客户资源整合的重点
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
10 、按照债券的性质，可以将债券分类为（ ）。
A ：信用债券
B ：不动产抵押债券
C ：担保债券
D ：收益债券
E ：可转换企业债券
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A:
B:
C:
D:
E:
多选题快速到达：
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