2009年银行从业考试《个人理财》模拟试题(3)
请考生注意，部份试卷无答案试题仅作参考，本份试卷考试时间是：100分钟，请把握好自己的考试时间，以便应对真正的考场。
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单项选择题（下列每小题备选答案中，只有一个符合题意的正确答案。每小题2分，共25题。）
1 、证券公司因包销购人售后剩余股票而持有（ ）以上股份的，卖出该股票时不受规定的六个月时间的限制。
A ：4%
B ：5%
C ：6%
D ：10%
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
2 、有价证券代表的是（ ）。
A ：财产所有权
B ：债权
C ：剩余请求权
D ：所有权或债权
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
3 、下列关于债券的说法正确的是（ ）。
A ：债券价格与到期收益率同向变动
B ：债券价格与市场利率反向变动
C ：债券到期期限越长，贴现债券价格越高
D ：债券面值越大，贴现债券价格越低
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
4 、银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是（ ）。
A ：不打听与自身工作无关的信息
B ：未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责
C ：当有急事需要处理时，按规定将自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
D ：未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
5 、关于回购协议，以下说法正确的是（ ）。
A ：回购协议是一种信用贷款协议
B ：资金借人人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回
C ：回购协议比担保贷款更加不安全
D ：公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
6 、下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（ ）。
A ：若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权
B ：若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权
C ：看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益
D ：看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
7 、一般家庭的主要收入来源为（ ）。
A ：业主收入
B ：薪资收入
C ：财产收入
D ：转移性收入
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
8 、商业银行开展个人理财顾问业务，应对客户实行（ ）。
A ：分层管理
B ：分片管理
C ：分时段管理
D ：分风险管理
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A:
B:
C:
D:
9 、下列关于外汇期货交易，说法不正确的有（ ）。
A ：外汇期货交易，又称货币期货
B ：它是以货币为标的物的合约
C ：它是金融期货中最早出现的品种
D ：外汇期货交易的主要品种有美元、欧元、英镑、德国马克等
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
10 、个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当et累计等值（ ）美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在很行办理超过上述金额的，凭常项目项下有交易的真实性凭证办理。
A ：1万
B ：2万
C ：5万
D ：10万
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A:
B:
C:
D:
11 、用来衡量资产风险最常用的统计指标是（ ）。
A ：期望收益率
B ：收益率的方差
C ：价格
D ：相关系数
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
12 、中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是（ ）。
A ：央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场，理财产品价格上升
B ：央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升
C ：央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
D ：央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
13 、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为（ ）。
A ：投机风险
B ：纯粹风险
C ：偶然风险
D ：意外风险
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
14 、签订履行合同的过程中出现的失职被骗罪属于（ ）
A ：失职犯罪
B ：渎职犯罪
C ：无意识犯罪
D ：贪污罪
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A:
B:
C:
D:
15 、股票价格变动的直接原因是（ ）。
A ：供求关系
B ：经济周期
C ：通货膨胀
D ：市场基准利率
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
16 、同时买进并卖出同一种货币，买卖的金额相等，但交割期限不同的外汇交易是（ ）。
A ：择期交易
B ：远期交易
C ：掉期交易
D ：套汇交易
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A:
B:
C:
D:
17 、一张5年期，票面利率10%，市场价格4750元，面值5000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为5500元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为（ ）。
A ：10%
B ：12.3%
C ：26.3%
D ：20%
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
18 、理财产品甲的收益率上升时，理财产品乙的收益率下降，则理财产品甲和乙的收益率相关系数可能是（ ）。
A ：0.5
B ：0.65
C ：-0.8
D ：以上皆不可能
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
19 、下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（ ）。
A ：某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识
B ：某从业人员将客户的电话号码私自外泄
C ：某从业人员在工作中常打私人电话
D ：某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
20 、商业银行的业务可以分为负债业务、资产业务和中间业务，这是按照（ ）的标准来划分的。
A ：开展业务的对象
B ：资金来源和用途
C ：资金数额大小
D ：商业银行是否国有
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A:
B:
C:
D:
21 、在理财顾问业务中，银行产品的营销方式是（ ）。
A ：顾问式营销
B ：关系营销
C ：观念营销
D ：产品营销
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
22 、债券的交易形式有现货交易、期货交易和（ ）。
A ：回购交易
B ：即时交易
C ：例行交易
D ：现金交易
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
23 、一张5年期，票面利率10%，市场价格1000元，面值1000元的债券，到期收益率为（ ）。
A ：10%
B ：11.5%
C ：12.5%
D ：13.5%
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
24 、银监会对商业银行的理财产品计划的基本监督管理办法采用审批制和（ ）。
A ：代理制
B ：报告制
C ：专人负责制
D ：派出专人驻银行监督的制度
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A:
B:
C:
D:
25 、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A ：第三方
B ：客户
C ：该金融机构
D ：该金融机构和第三方按比例
请选择答案：
A:
B:
C:
D:
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